📊 Dashboards Financeiros

🎯 Objetivo

Criar dashboards eficazes para apresentar informações financeiras de forma visual e acionável.

📌 Princípios de um Bom Dashboard

1. Foco no Público

2. Regra dos 5 Segundos

O usuário deve entender a mensagem principal em 5 segundos.

3. Menos é Mais

• Máximo 6-8 KPIs por tela
• Eliminar "chart junk" (elementos decorativos)
• Usar cores com propósito

🎨 Design Eficaz

Hierarquia Visual

┌─────────────────────────────────────────────────────┐
│  TÍTULO DO DASHBOARD            [Período] [Filtros] │
├─────────────────────────────────────────────────────┤
│  ┌─────┐  ┌─────┐  ┌─────┐  ┌─────┐                │
│  │ KPI │  │ KPI │  │ KPI │  │ KPI │   ← Resumo     │
│  │  1  │  │  2  │  │  3  │  │  4  │                │
│  └─────┘  └─────┘  └─────┘  └─────┘                │
├─────────────────────────────────────────────────────┤
│  ┌───────────────────┐  ┌───────────────────┐      │
│  │                   │  │                   │      │
│  │  Gráfico 1        │  │  Gráfico 2        │← Det │
│  │  (tendência)      │  │  (comparativo)    │      │
│  │                   │  │                   │      │
│  └───────────────────┘  └───────────────────┘      │
├─────────────────────────────────────────────────────┤
│  Tabela de detalhes (opcional, expansível)         │
└─────────────────────────────────────────────────────┘

Paleta de Cores

Regra: Máximo 3-4 cores por dashboard.

📈 Tipos de Gráficos por Uso

Comparação

Tendência

Composição

Distribuição

🏢 Dashboards Financeiros Essenciais

1. Dashboard Executivo (CEO)

KPIs:
- Receita (vs. meta, vs. ano anterior)
- EBITDA e Margem EBITDA
- Lucro Líquido
- Fluxo de Caixa Livre

Gráficos:
- Evolução mensal de Receita e EBITDA (12 meses)
- Real vs. Orçado (barras comparativas)
- Principais desvios (waterfall)

2. Dashboard de Tesouraria

KPIs:
- Saldo de Caixa Atual
- Posição de Aplicações
- Dívida Líquida
- Dívida Líquida / EBITDA

Gráficos:
- Projeção de Caixa (próximos 30/60/90 dias)
- Cronograma de Vencimentos
- Custo médio de captação

3. Dashboard de FP&A

KPIs:
- Variação Real vs. Orçado (%)
- Forecast Accuracy
- Run Rate de Receita
- Burn Rate (se aplicável)

Gráficos:
- Variância por linha (waterfall)
- Tendência de forecast
- Análise de sensibilidade

4. Dashboard de Contas a Receber

KPIs:
- Total a Receber
- DSO (Days Sales Outstanding)
- % Inadimplência
- PCLD / Carteira

Gráficos:
- Aging de recebíveis (barras empilhadas)
- Evolução do DSO
- Top 10 clientes em atraso

🛠️ Ferramentas

Excel

Prós: Familiar, integrado com dados Contras: Limitado em interatividade, difícil compartilhar

Recursos:

• Tabelas Dinâmicas
• Gráficos dinâmicos
• Segmentações de dados (slicers)
• Sparklines para mini-gráficos

Power BI

Prós: Interativo, visual, fácil de publicar Contras: Curva de aprendizado, licença paga

Recursos:

• DAX para cálculos
• Drill-down
• Atualização automática
• Compartilhamento web/mobile

Google Sheets + Looker Studio

Prós: Gratuito, colaborativo Contras: Menos recursos que Power BI

📐 Construindo no Excel

Passo 1: Preparar Dados

- Dados em formato tabular (sem células mescladas)
- Uma linha por registro
- Cabeçalhos claros
- Usar Tabelas (Ctrl+T)

Passo 2: Criar Tabela Dinâmica

Inserir → Tabela Dinâmica
- Arrastar campos para Linhas, Colunas, Valores
- Configurar cálculos (soma, média, contagem)

Passo 3: Criar Gráfico Dinâmico

Inserir → Gráfico Dinâmico
- Selecionar tipo adequado
- Formatar cores e rótulos

Passo 4: Adicionar Segmentação

Inserir → Segmentação de Dados
- Conectar a múltiplas tabelas dinâmicas
- Filtrar período, região, produto

Passo 5: Montar Layout

- Criar aba específica para dashboard
- Ocultar linhas de grade
- Posicionar elementos
- Adicionar formas para cards de KPI

💡 Boas Práticas

DO ✅

• Usar títulos descritivos
• Mostrar período de referência
• Indicar fonte dos dados
• Usar formatação condicional
• Permitir drill-down
• Documentar premissas

DON'T ❌

• Gráficos 3D
• Muitas cores
• Eixos que não começam em zero (barras)
• Legendas redundantes
• Decimais desnecessários
• Jargão técnico para público executivo

📋 Checklist de Qualidade

📚 Próximos Passos

1. → Download: Template de Dashboard Excel
2. → Guia 8.5: Python para Excel
3. → Guia 8.3: Power Query para Finanças